Юридическая компания "Гесполь, Ворошилин и Партнёры"

Приземление летучего ирландца

21.04.2022 вышла новость, что криптобиржа Binance ограничит доступ к своим сервисам для тех пользователей, которые живут в России и имеют активы общей стоимостью более €10 тыс. Такие клиенты площадки смогут использовать только функцию вывода средств, говорится в сообщении биржи. Со слов криптобиржи основанием для ограничений послужил пятый пакет санкций ЕС.

Китайское "нихао" пронеслось в нашей голове от этой новости, а также мысль об ответке за дискриминацию граждан Российской Федерации.

⚠️Для тех у кого мало времени на прочтение, вот вам краткий вывод:
Все беды из-за от отсутствия официального представительства Бинанса на территории Российской Федерации! Российским властям необходимо приземлять "лепрекона" или ограничивать его деятельность на территории нашей страны!

Уважаемые криптаны, представляем вашему вниманию вопросы которые у нас возникли к, теперь уже родненькой для АБР, криптобирже Binance, самой АБР и нашим органам власти:

📌Федеральный закон от 01.07.2021 N 236-ФЗ "О деятельности иностранных лиц в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на территории Российской Федерации".
Binance Services Holdings Limited (на сайте криптобиржи указана как оператор обработки персональных данных) как иностранное юридическое лицо осуществляющее деятельность в сети «Интернет» на территории Российской Федерации с 01.01.2022 обязано создать филиал, или открыть представительство, или учредить российское юридическое лицо и обеспечить функционирование на территории Российской Федерации.
17.02.2022 г. в Binance сообщали о готовности открыть филиал, представительство или отдельное юрлицо в России с регистрацией кабинета на сайте Роскомнадзора, «если это будет способствовать удобству пользователей и безопасности операций».

Вот только мы нашли всего четыре юридических лица с наименованием "Бинанс", и всего лишь у одной из них иностранный участник и то гражданин Литовской Республики.

Любимый Роскомнадзор, если вы найдете представительство Binance Services Holdings Limited, BN KZ Technologies Limited на территории РФ дайте нам знать, в противном случае приземляйте уже летучего ирландца/казахстанца!

📌Членство Бинанса в Ассоциации банков России.
Кстати, про Ассоциацию банков России, в которую через иностранное юридическое лицо "BN KZ Technologies Limited" вошел GR-директор Binance в России и СНГ Ольга Гончарова (не к ночи упомянуто, но это бывший директор департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций Центробанка РФ).

BN KZ Technologies Limited является юридическим лицом, зарегистрированным в г.Нур-Султан, Казахстан. Однако, в соответствии с Уставом АБР и Положением о членстве АБР для вступления в ассоциацию заявитель обязан предоставить "Оригинал или копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), выданной не ранее месяца до подачи документов в Ассоциацию" (п. 2.1.6 Положения о членстве Ассоциации банков России).

Так как ЕГРЮЛ - это федеральный информационный ресурс, содержащий общие систематизированные сведения о юридических лицах на территории Российской Федерации, то данное организация должна была встать на налоговый учет в РФ, но информации об этом мы не нашли.
А с учетом того, что еще в сентябре 2017 года из этой, прости Господи, "ассоциации" вышли крупнейшие банки (Сбербанка, ВТБ, ВТБ 24, Газпромбанка, Россельхозбанка, банка «Открытие», Альфа-банка, Бинбанка) доверие к их деятельности стремится к нулю.

📌Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции".
Раздел II Условий использования Бинанс устанавливает, что любые модификации или изменения этих условий вступят в силу после публикации на веб-сайте или предоставления пользователям. Таким образом, продолжение использования услуг Бинанс считается принятием изменений соглашения и правил.

Однако данное условие противоречит ст. 10 Гражданского кодекса РФ, а именно злоупотребление правом. В данном случае можно говорить о нарушении нормы аб. 2 ч. 1 ст.10 ГК РФ не допускается использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции, а также злоупотребление доминирующим положением на рынке.
Согласно данным сайта coinmarketcap криптобиржа Бинанс является крупнейшей по торгам в мире. Данное утверждение справедливо и для РФ. Исходя из вышесказанного у граждан РФ возникает право требовать возмещения причиненных этими действиями убытков, в том числе и упущенной выгоды.

Статья 10 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ (ред. от 01.04.2022) "О защите конкуренции" устанавливает запрет на злоупотребление хозяйствующим субъектом доминирующим положением. Так п. 8 ч. 1 ст. 10 настоящего ФЗ запрещается создание дискриминационных условий. А именно установление ограничения суммы на счете для граждан РФ, то есть Бинанс применяет дискриминацию по гражданству.

Международная конвенция о ликвидации всех форм расовой дискриминации (Принята резолюцией 2106 (XX) Генеральной Ассамблеи от 21 декабря 1965 года) провозглашает, что все люди рождаются свободными и равными в своем достоинстве и правах и что каждый человек должен обладать всеми правами и свободами, провозглашенными в ней, без какого бы то ни было различия, в частности без различия по признаку расы, цвета кожи или национального происхождения.

📌Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных".
В соответствии со ст. 22 Федерального закона «О персональных данных» операторы, осуществляющие обработку персональных данных, обязаны до начала обработки персональных данных уведомить уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных о своем намерении осуществлять обработку персональных данных.

При регистрации на бирже Бинанс пользователи обязаны пройти верификацию аккаунта, а именно предоставить свои персональные данные, в том числе и биометрические. Но нам так и не удалось найти биржу Бинанс на сайте Роскомнадзора в Реестре операторов, осуществляющих обработку персональных данных.

Да ответственность за нарушение данной нормы есть, но привлечь Бинанс сложно, в том числе по причине отсутствия представительства криптобиржи на территории РФ.
Опять вопросы к Роскомнадзору:
❌использует ли Binance при сборе персональных данных граждан РФ базы данных, находящихся на территории Российской Федерации❓
❌собирает ли Binance при верификации клиента согласие в письменной форме об обработке персональных данных❓

📌Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Интересно, а наши правоохранительный органы или правоохранительные органы иных стран уже заинтересовались статьей "Как Binance и Localbitcoins отмывали деньги с Hydra".

P.S. Мы всячески выступаем за легализацию рынка криптовалют, за их свободный оборот и можем с уверенностью отнести себя к сторонникам идей, которые пропагандирует криптосообщество. Но все эти принципы должны иметь вполне понятную и справедливую правовую основу. В противном случае ни о каком цивилизованном подходе речи и не может идти.